Аналитик назвал переводы, которые заблокируют банковскую карту

Как утверждает Заноздрин, блокировка зависит от алгоритма искусственного интеллекта, при помощи которого банк следит за сомнительными операциями. По требованиям закона, такими считаются переводы более 600 тысяч рублей, нетипичные операции для клиента, маленькая разница между приходом и расходом финансов. Также у банка могут быть собственные нормы.

«Сомнительными могут показаться частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, большие обороты по счету в месяц при низком остатке, отсутствие платежей на необходимые потребности человека», — отметит аналитик.

Эксперт предупредил, что по этим критериям необязательно всегда будут блокировать перевод. В случае подозрительной активности, обычно банк связывается с клиентом для уточнения. Если разъяснения клиента устроят финансовую организацию, а проверка не покажет наличия злого умысла, средства уйдут по назначению, подытожил Заноздрин.

Читайте также:

Руководство ЗАЭС проинформировало МАГАТЭ о новом обстреле ВСУ

Российским чиновникам ужесточили правила поездок за рубеж

Робокомплекс «Сила Сибири 1» будут использовать для установки пулемётов