ЦБ порекомендовал банкам тщательней проверять клиентов для борьбы с дропперами
Банк России разослал кредитным организациям рекомендации по ужесточению контроля за идентификацией клиентов, чтобы препятствовать использованию карт и счетов дропперами. Об этом регулятор сообщил на официальном сайте.
Дропперы — это лица, которые передают свои карты или счета мошенникам для обналичивания украденных средств либо сами участвуют в таких операциях. В письме ЦБ поручили организовать процесс так, чтобы активация карт, выданных в рамках зарплатных проектов, происходила только подлинным владельцем и только после завершения всех процедур идентификации, что исключит злоупотребления.
Банки также обязали тщательно проверять документы всех новых клиентов на предмет подделок, выявлять подразделения и офисы с повышенным риском открытия счетов дропперами и усиливать там контроль.
Отдельный акцент сделали на сотрудниках, выполняющих выездную идентификацию. При технической возможности регулятор рекомендует фиксировать факт личного присутствия клиента с помощью фото и видео.Читайте также:
