Россиянам раскрыли, как перевести крупную сумму и не вызвать подозрения у банка
Доцент Мягкова порекомендовала сопровождать крупные банковские переводы комментариями
В России не установлено прямых лимитов на сумму банковских переводов между физическими лицами, но определённые операции могут привлечь внимание банков и вызвать подозрения. Об этом рассказала агентству «Прайм» доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Юлия Мягкова.
Следует помнить, что автоматизированные системы банковского и налогового мониторинга всегда отслеживают необычную активность. Особые подозрения вызывают: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко отличающиеся от обычного оборота по карте, а также попытки дробления крупных сумм на мелкие транзакции для обхода лимитов.
В ФНС объяснили, как изменится логистика с 1 сентября 2026 года
Закон не запрещает переводы значительного количества денег, но существуют технические ограничения Системы быстрых платежей (до одного миллиона рублей за операцию при переводе без комиссии себе и до 100 тысяч рублей в месяц — другим лицам). Банки вправе вводить собственные ограничения и обязаны сообщать о сомнительных операциях в Росфинмониторинг в рамках Федерального закона №115‑ФЗ.
Чтобы избежать лишних вопросов, Мягкова советует переводить крупные суммы с дебетовых карт, а также сопровождать платежи комментариями («подарок», «помощь родственнику»). Если перевод соответствует обычному финансовому обороту, поводов для беспокойства нет.
