Аналитик Бочкина: Банки проверяют переводы физлиц на сумму от 100 тысяч в день
Центральный банк России призвал финансовые учреждения внимательно отслеживать операции между физическими лицами. Рекомендуется обращать внимание на переводы от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц.
Аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина рассказала «Прайму», что сумма — это лишь один из факторов для проверки. Кредитные организации анализируют множество признаков и поведенческих паттернов. Даже небольшой перевод может вызвать подозрения, если он соответствует мошенническим схемам.
Банки учитывают количество операций и разнообразие получателей. Если счет используется только для переводов без обычных платежей, это также настораживает. Быстрая переадресация средств, только что зачисленных на счет, не выглядит как нормальная финансовая активность, добавила эксперт.Читайте также:
