Россиянам объяснили, при каких условиях банк может заблокировать средства
Опрошенные RT эксперты рассказали, при каком условии россияне могут столкнуться с блокировками средств на банковских картах.
Экономист Андрей Лобода заявил, что зачастую речь идет не о полном аресте средств, а о временной приостановке дистанционного обслуживания. По мнению специалиста, у банка подозрения могут вызвать регулярные переводы от незнакомых лиц, попытка обналичить крупные суммы денег сразу после получения перевода, а также несоответствие операций привычному поведению клиента.
Алексей Лоссан, аналитик финансового маркетплейса «Сравни», подчеркнул, что банк имеет право заблокировать счет или временно ограничить проведение операций, если у него возникают подозрения в нарушении законодательства.
«Например, если человек начинает внезапно получать крупные суммы от незнакомых контрагентов, активно снимать наличные или переводить деньги другим физлицам, это может быть воспринято как попытка обналичивания или участие в сомнительных схемах», — отметил он.
Согласно информации экспертов, банк обязан приостановить операции до выяснения обстоятельств, чтобы не допустить участия клиента в сомнительных схемах.
До этого аналитик Заноздрин назвал переводы, которые заблокируют банковскую карту. Подробнее читайте в материале «Радио 1».
